Cabinet d’ingénierie patrimoniale du dirigeant
Certaines décisions patrimoniales ne peuvent pas être réduites au choix d’un placement.
Fondateur de Lionos Patrimoine, Bruno Portelli accompagne les dirigeants, entrepreneurs et familles entrepreneuriales lorsque leurs décisions professionnelles ont des conséquences directes sur leur patrimoine personnel.
Son intervention porte notamment sur la rémunération du dirigeant, la structuration des sociétés et holdings, la préparation d’une cession, la transmission de l’entreprise ainsi que l’organisation et la protection du patrimoine familial.
Pour les familles qui détiennent une entreprise, Lionos déploie également une approche de Family Business Office afin de coordonner gouvernance, actionnariat, patrimoine et transmission.
Cette expertise est notamment développée dans le guide Lionos du pacte Dutreil en 2026, consacré à la transmission familiale de l’entreprise.
Conseil patrimonial des dirigeants
Des décisions qui engagent l’entreprise, le dirigeant et sa famille
Le patrimoine d’un dirigeant se construit à la rencontre de plusieurs matières : droit des sociétés, fiscalité, protection sociale, finance, droit de la famille et transmission. Une décision pertinente sur un seul plan peut produire des effets défavorables sur un autre. L’enjeu consiste donc à relier ces dimensions avant d’agir.
Arbitrer entre revenus immédiats, protection sociale et capitalisation.
Organiser les sociétés et holdings en fonction du projet du dirigeant.
Préparer suffisamment tôt la vente et l’emploi du produit de cession.
Articuler entreprise, famille, gouvernance et protection des proches.
Domaines d’intervention
Une ingénierie patrimoniale construite autour de quatre expertises
Rémunération et protection du dirigeant
Salaire, dividendes, épargne d’entreprise, protection sociale, prévoyance et retraite sont étudiés comme les composantes d’une même stratégie.
Structuration d’entreprise et holding
La structure juridique et financière doit soutenir le développement de l’entreprise tout en préparant les étapes futures.
Cession, transmission et réinvestissement
La préparation porte autant sur la fiscalité et la transmission que sur les revenus futurs, les investissements et la protection familiale.
Organisation du patrimoine familial
Allocation des actifs, régime matrimonial, protection du conjoint, donation et succession sont replacés dans une vision de long terme.
La méthode Lionos Patrimoine
Comprendre avant de préconiser
L’accompagnement commence par la compréhension de la situation du dirigeant, de ses objectifs et de ses contraintes. Les solutions ne sont étudiées qu’après cette phase de diagnostic.
01
Comprendre
Recueillir les données familiales, professionnelles, juridiques, fiscales et financières.
02
Identifier
Faire apparaître les risques, les incohérences et les décisions à anticiper.
03
Comparer
Présenter les stratégies possibles, leurs avantages, leurs contraintes et leurs limites.
04
Coordonner
Travailler avec les conseils habituels du client pour sécuriser la mise en œuvre.
05
Suivre
Actualiser la stratégie lorsque la situation ou les objectifs évoluent.
Parcours et qualifications
Une expertise financière, juridique et entrepreneuriale
Bruno Portelli est titulaire d’un Master 2 Expert en ingénierie patrimoniale et d’un Master 2 en finance européenne. Il est également titulaire de la Compétence juridique appropriée.
Juge consulaire au Tribunal de commerce de Nîmes, il dispose d’une connaissance concrète des problématiques rencontrées par les entreprises et leurs dirigeants.
Cette double lecture, patrimoniale et entrepreneuriale, permet de replacer chaque préconisation dans le projet global du dirigeant et de sa famille.
Qualifications et statuts professionnels
- Conseiller en investissements financiers (CIF)
- Courtier en assurances (COA)
- Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP)
- Compétence juridique appropriée (CJA)
- Carte professionnelle immobilière
- Membre de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP)
Coordination des compétences
Un conseil patrimonial qui s’inscrit dans un travail d’équipe
Les stratégies concernant une société, une donation, une cession ou une transmission nécessitent fréquemment l’intervention de plusieurs professionnels. Lionos Patrimoine travaille en coordination avec l’expert-comptable, l’avocat et le notaire du client, chacun intervenant dans son domaine de compétence.
Cette organisation permet de confronter les hypothèses, d’anticiper les conséquences civiles, fiscales et financières, puis d’assurer la cohérence de la mise en œuvre.
Cadre réglementaire et transparence
Un professionnel réglementé et identifiable
Lionos Patrimoine est immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 23006998 et membre de la CNCGP. Les statuts, habilitations, autorités de contrôle et modalités de rémunération sont détaillés dans les mentions légales et les documents réglementaires remis au client.
Selon la mission confiée, la rémunération peut prendre la forme d’honoraires, de commissions ou d’une combinaison des deux. Elle est présentée au client dans le cadre réglementaire applicable.
Auteur et transmission de l’expérience
Les grandes décisions patrimoniales qui changent une vie
Bruno Portelli est l’auteur de cet ouvrage consacré aux choix que les dirigeants et les familles patrimoniales ne doivent pas décider trop tard : protection des proches, structuration, transmission, cession d’entreprise et organisation du patrimoine dans la durée.
Siège social à Nîmes · Rendez-vous à Nîmes et Paris · Interventions partout en France
Un ingénieur patrimonial présent aux côtés des dirigeants, partout en France
Lionos Patrimoine reçoit ses clients sur rendez-vous à Nîmes et à Paris. Bruno Portelli intervient également partout en France, directement au sein des entreprises, afin de comprendre leur organisation, leurs contraintes et les objectifs personnels du dirigeant.
« Je privilégie les rencontres avec le dirigeant dans son environnement professionnel. Comprendre l’entreprise, son fonctionnement et ses équilibres humains permet de construire une stratégie patrimoniale réellement adaptée. »
La visioconférence reste possible pour préparer une mission, assurer son suivi ou coordonner les échanges avec les conseils habituels du dirigeant.
Les informations présentées sur cette page sont de nature générale. Elles ne constituent pas un conseil personnalisé. Toute préconisation suppose une analyse préalable de la situation, des objectifs et des contraintes du client.