Lionos Patrimoine · Siège à Nîmes · Rendez-vous à Nîmes et Paris · Interventions partout en France
Ingénierie patrimoniale du dirigeant et des familles entrepreneuriales
Votre entreprise a créé de la valeur. Votre stratégie patrimoniale doit permettre de l’organiser, de la protéger et de la transmettre.
Rémunération, holding, cession, transmission et patrimoine familial : chacune de ces décisions produit des conséquences sur les autres. Lionos Patrimoine vous aide à les prendre dans le bon ordre. Lorsque la complexité l’exige, une mission distincte de Family Office peut assurer la coordination dans la durée.
Nous ne partons pas d’un produit. Nous partons des décisions qui structurent votre entreprise, votre patrimoine et votre famille.
Deux Masters 2 · Compétence juridique appropriée · Juge consulaire · CIF, COA et COBSP · Membre de la CNCGP
Le patrimoine du dirigeant forme un tout
Une décision professionnelle peut transformer durablement votre situation personnelle
La rémunération, le régime social, les statuts de l’entreprise, la fiscalité, la détention des actifs, le régime matrimonial et la transmission produisent des effets croisés. L’ingénierie patrimoniale consiste à les analyser ensemble avant de choisir une stratégie.
Vos décisions stratégiques
Cinq domaines d’intervention au service d’une même trajectoire
01
Patrimoine du dirigeant
Relier les actifs professionnels et privés, les objectifs familiaux, les revenus futurs et les risques à couvrir.
02
Rémunération et protection sociale
Arbitrer entre salaire, dividendes, épargne d’entreprise, protection sociale, prévoyance, retraite et capitalisation.
03
Structuration et holding
Organiser la détention, les flux et les réserves de l’entreprise en cohérence avec les projets du dirigeant.
04
Cession et réinvestissement
Préparer la vente, mesurer les conséquences fiscales et organiser les revenus et investissements de l’après-cession.
05
Transmission et gouvernance familiale
Anticiper la donation ou la succession, protéger les proches et définir les conditions d’une transmission comprise et maîtrisée.
Accompagnement des familles patrimoniales
Organiser, protéger et transmettre un patrimoine familial important
Lionos Patrimoine accompagne les familles aisées et patrimoniales lorsque leurs actifs financiers, immobiliers ou professionnels nécessitent une vision globale. L’objectif est de protéger les proches, d’organiser les investissements et de préparer la transmission sans perdre de vue les équilibres familiaux.
Relier les actifs, les revenus, les projets et les risques familiaux.
Anticiper les conséquences civiles, financières et successorales.
Préparer le passage entre générations et préserver les équilibres.
Family Office
Coordonner les décisions et les conseils autour d’une stratégie familiale commune
Le Family Office constitue une mission distincte. Il répond aux situations dans lesquelles la diversité des actifs, des sociétés, des interlocuteurs et des générations exige une coordination suivie. Lionos Patrimoine organise la lecture d’ensemble et veille à la cohérence des décisions, sans se substituer aux compétences propres de chaque professionnel.
Hiérarchiser les objectifs, suivre les décisions et actualiser la stratégie familiale.
Faire travailler ensemble expert-comptable, avocat, notaire et partenaires financiers.
Les moments charnières
Quand solliciter Lionos Patrimoine ?
Une approche de conseil
La stratégie précède toujours la solution
Une enveloppe financière, un dispositif fiscal ou une structure juridique ne constitue pas une stratégie en soi. Sa pertinence dépend du projet du dirigeant, de son horizon, de sa famille, de son entreprise et de sa capacité à accepter certaines contraintes.
Lionos Patrimoine commence donc par établir un diagnostic, compare les scénarios possibles et présente leurs conséquences avant toute mise en œuvre.
Une préconisation doit répondre à quatre questions
- Quel objectif poursuit-elle réellement ?
- Quelles conséquences produit-elle à court et à long terme ?
- Quelles contraintes et quels risques implique-t-elle ?
- Comment s’articule-t-elle avec les autres dimensions du patrimoine ?
La méthode Lionos Patrimoine
Comprendre, comparer et coordonner
Chaque accompagnement est construit à partir de la situation réelle du dirigeant ou de la famille patrimoniale. Le travail peut associer les conseils habituels du client afin d’assurer la cohérence juridique, fiscale, comptable et patrimoniale des décisions retenues. Une mission de Family Office, lorsqu’elle est nécessaire, fait l’objet d’un accompagnement distinct et suivi.
01
Diagnostiquer
Comprendre la famille, l’entreprise, les actifs, les flux, les objectifs et les contraintes.
02
Hiérarchiser
Distinguer les urgences, les décisions structurantes et les actions pouvant être différées.
03
Comparer
Évaluer plusieurs scénarios et rendre visibles leurs avantages, limites et conséquences.
04
Coordonner
Travailler avec l’expert-comptable, l’avocat et le notaire dans leurs domaines respectifs.
05
Suivre
Réexaminer la stratégie lorsque l’entreprise, la famille ou les objectifs évoluent.
L’expertise derrière le cabinet
Bruno Portelli, ingénieur patrimonial auprès des dirigeants
Fondateur de Lionos Patrimoine, Bruno Portelli est titulaire d’un Master 2 Expert en ingénierie patrimoniale, d’un Master 2 en finance européenne et de la Compétence juridique appropriée.
Juge consulaire au Tribunal de commerce de Nîmes, il possède également une connaissance concrète des problématiques rencontrées par les entreprises et leurs dirigeants.
Son rôle consiste à rendre les choix compréhensibles, à faire apparaître leurs interactions et à coordonner leur mise en œuvre avec les professionnels du dirigeant ou de la famille.
Un professionnel réglementé
- Conseiller en investissements financiers
- Courtier en assurances
- Courtier en opérations de banque et services de paiement
- Compétence juridique appropriée
- Carte professionnelle immobilière
- Membre de la CNCGP
Lionos Patrimoine est immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 23006998.
Exemples de problématiques étudiées
Lorsque plusieurs décisions doivent être prises dans le bon ordre
Préparer une cession
Un dirigeant envisage de céder dans quelques années : faut-il restructurer, transmettre une partie des titres, organiser une holding ou préparer directement l’après-cession ?
Arbitrer la rémunération
Comment équilibrer rémunération immédiate, dividendes, protection sociale, épargne d’entreprise et constitution d’un patrimoine privé ?
Transmettre sans déséquilibrer
Comment associer certains enfants, protéger le conjoint, maintenir la gouvernance et préserver l’équité familiale ?
Ces situations sont présentées à titre illustratif. Les préconisations dépendent toujours de l’analyse personnelle, professionnelle, juridique et fiscale du client.
Le livre de Bruno Portelli
Les grandes décisions patrimoniales qui changent une vie
Un ouvrage consacré aux décisions que les dirigeants et les familles patrimoniales ne doivent pas prendre trop tard : protection, structuration, transmission, cession et organisation du patrimoine dans la durée.
Analyses patrimoniales
Comprendre avant de décider
Lionos Patrimoine publie des analyses consacrées aux holdings, à la rémunération du dirigeant, à la fiscalité, à la cession, à la transmission, à l’investissement et à la protection familiale. Des contenus distincts abordent également les missions de Family Office et la coordination patrimoniale.
Siège social à Nîmes · Rendez-vous à Nîmes et Paris · Interventions partout en France
Une décision importante mérite d’être préparée suffisamment tôt
Lionos Patrimoine accompagne les dirigeants et les familles patrimoniales partout en France. Les rendez-vous se tiennent à Nîmes, à Paris, directement dans l’entreprise ou auprès de la famille lorsque la mission nécessite une compréhension concrète de son organisation et de ses enjeux.
La visioconférence reste possible pour préparer la mission, assurer son suivi et coordonner les échanges avec vos conseils habituels.
Les informations présentées sur cette page sont de nature générale. Elles ne constituent ni une recommandation personnalisée, ni un conseil juridique ou fiscal adapté à une situation particulière. Toute préconisation suppose une analyse préalable.