Pourquoi choisir LIONOS PATRIMOINE?
Pour avoir le regard d’un expert sur votre Patrimoine
Paris – Montpellier – Nîmes
Votre accompagnement sur mesure, nous vous aidons à définir, à parfaire et à atteindre vos objectifs d’aujourd’hui, de demain et pour les générations futures.
Conseils en gestion de Patrimoine – Gestion Privée Succession – Private Equity – Retraite
- Conseils aux chefs d’entreprise et aux dirigeants
- Gouvernance familiale
- Structuration patrimoniale
- Family Office
-
Diversification de votre patrimoine sur l’ensemble des classes d’actifs
5 raisons d’investir en Private Equity avec Lionos Patrimoine
Des solutions de diversification décorrélées des marchés boursiers.
-un CA compris entre 1M€ et 100M€,
-des perspectives de rentabilité,
-une équipe dirigeante de qualité,
-un business model éprouvé ou innovant.
Il figure parmi les 10 premiers fonds à être labellisés par le gouvernement dans le cadre du plan de relance de l'économie française.
-PE Corporate
-Dette privée
-PE Immobilier
-Infrastructures
-PE thématique Arts de vivre
Votre Expert en Gestion de Patrimoine est à vos côtés pour vous accompagner dans chaque étape de la gestion de votre patrimoine, qu’il s’agisse de le créer, l’optimiser, le développer, ou de préparer sa transmission. Nous mettons à votre service des stratégies personnalisées qui maximisent vos avantages financiers et fiscaux, en veillant à ce que chaque décision soit prise dans un souci d’efficacité et de sécurité.
Notre mission : vous permettre de réaliser vos objectifs patrimoniaux en tenant compte de vos priorités et de votre situation, pour un accompagnement à la fois rigoureux et avantageux.
Questions – Réponses
Qui est Lionos Patrimoine ?
Lionos Patrimoine est un cabinet indépendant d’ingénierie patrimoniale basé à Nîmes, dans le Gard.
Nous accompagnons principalement des dirigeants d’entreprise, professions libérales et familles qui souhaitent structurer, optimiser et sécuriser leur patrimoine dans une logique long terme.
Notre approche repose sur une vision globale : articulation entre patrimoine professionnel et personnel, optimisation fiscale, anticipation de la transmission et stratégie d’investissement cohérente.
Pourquoi faire appel à un ingénieur patrimonial à Nîmes ?
Un dirigeant ou un professionnel installé à Nîmes ou dans le Gard fait souvent face à des enjeux spécifiques :
- Concentration du patrimoine dans l’entreprise
- Fiscalité élevée
- Manque d’anticipation sur la cession ou la retraite
- Absence de structuration juridique globale
Un ingénieur patrimonial apporte une vision stratégique permettant de sécuriser la valeur créée, d’optimiser la fiscalité et d’organiser la transmission.
Quelle est la différence entre un CGP et un ingénieur patrimonial ?
Un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) propose des solutions d’investissement.
Un ingénieur patrimonial, comme Lionos Patrimoine, travaille sur :
- La structuration juridique
- L’optimisation fiscale globale
- L’articulation patrimoine professionnel / personnel
- Les stratégies long terme
Il intervient en coordination avec l’expert-comptable et le notaire.
À partir de quel niveau de patrimoine est-il pertinent de consulter ?
Il n’y a pas de seuil figé.
En pratique, l’accompagnement devient pertinent lorsque :
- Le patrimoine dépasse environ 150 000 € d’actifs
- Les revenus génèrent une pression fiscale significative
- Une opération structurante est envisagée (cession, acquisition, investissement important)
Mais surtout, dès lors que la situation devient complexe, une approche stratégique prend tout son sens.
Lionos Patrimoine est-il un cabinet indépendant ?
Oui. Lionos Patrimoine est un cabinet indépendant d’ingénierie patrimoniale basé à Nîmes.
Cette indépendance signifie que nous ne sommes liés à aucun établissement bancaire, compagnie d’assurance ou réseau national.
Nos recommandations sont élaborées exclusivement dans l’intérêt du client, en fonction de sa situation patrimoniale, professionnelle et familiale.
Cette liberté permet :
- Une sélection objective des partenaires et des solutions
- Une approche sur mesure
- Une stratégie cohérente à long terme
- Une relation fondée sur la confiance et la transparence
L’indépendance constitue un pilier essentiel de notre positionnement.
Lionos Patrimoine accompagne-t-il uniquement des chefs d’entreprise ?
Non.
Le cabinet accompagne :
- Dirigeants et associés
- Professions libérales
- Cadres dirigeants
- Familles souhaitant structurer leur patrimoine
La spécialité reste néanmoins l’ingénierie patrimoniale du dirigeant, notamment dans la préparation et l’anticipation de la cession d’entreprise.
Comment se déroule un accompagnement ?
L’accompagnement se structure en trois phases :
- Audit patrimonial global
- Élaboration d’une stratégie sur mesure
- Mise en œuvre et suivi dans le temps
Chaque stratégie est adaptée à la situation personnelle, familiale et professionnelle du client.
Lionos Patrimoine intervient-il uniquement à Nîmes ?
Le cabinet est implanté à Nîmes et à Paris. Nous accompagnons des clients situés partout en France.
Qu’est-ce que la CJA ?
La CJA signifie Compétence Juridique Appropriée.
C’est une habilitation délivrée par une instance professionnelle (souvent via une chambre ou un organisme de formation reconnu) qui permet à certains professionnels du patrimoine — comme les CGP — de donner des consultations juridiques et rédiger des actes sous seing privé à titre accessoire.
Le client a un interlocuteur capable d’intégrer dans une même réflexion, les aspects :
- juridique
- fiscal
- financier
- stratégique
Pour un client dirigeant, profession libérale ou cadre supérieur, travailler avec un professionnel titulaire de la CJA signifie :
- Compétence validée
- Formation juridique reconnue
- Responsabilité encadrée
C’est un gage de sérieux.
Comment reconnaitre un Bon CGP?
Le bon CGP ou Ingénieur Patrimonial est certifié :
- CIF = Conseiller en Investisseur Financier (Obligatoire)
- COA = Courtier en Assurance
- COBSP = Courtier en Opérations de Banque
Ces qualifications sont vérifiables sur le site de l’ORIAS : ICI
en outre le CGP doit être titulaire de :
- La CJA (Obligatoire)
- un Master 2 Expert en Ingénierie Patrimoniale
- Certifié AMF