Votre patrimoine est-il structuré pour se développer, protéger votre famille et durer ?
Particuliers et chefs d'entreprise : faites le point sur votre situation avec un conseiller indépendant et repartez avec une première orientation claire, sans engagement.
Ce que vous obtenez
- Un échange personnalisé sur votre situation patrimoniale
- L'identification de vos priorités et de vos questions clés
- Une première orientation sur les leviers à votre disposition
- Des pistes concrètes à creuser ensemble si vous donnez suite
- Un compte-rendu écrit de notre échange
Les questions que l'entretien permet de trancher
Un patrimoine se construit rarement d'un bloc. L'entretien permet de repérer les points à éclaircir et de définir les prochaines étapes adaptées à votre situation.
Fiscalité
Payez-vous plus d'impôts que nécessaire ? Quels leviers sont réellement adaptés à votre tranche et à votre horizon ?
Retraite
Quel sera le niveau réel de vos revenus, et quel effort d'épargne faut-il engager dès maintenant pour combler l'écart ?
Protection de la famille
Conjoint, enfants, associés : votre couverture prévoyance et votre régime matrimonial tiennent-ils la route ?
Immobilier
Rendement, endettement, détention en direct ou en société : votre stratégie immobilière est-elle optimale ?
Entreprise & dirigeant
Rémunération, dividendes, trésorerie excédentaire, préparation de la cession : arbitrages chiffrés.
Transmission
Donation, démembrement, assurance-vie : anticiper pour transmettre sans frottement fiscal inutile.
Pour qui ?
Deux profils, une même méthode : une approche globale et indépendante.
Particuliers & familles
- Cadres et professions libérales fortement fiscalisés
- Préparation de la retraite et des revenus complémentaires
- Constitution ou réorganisation d'un patrimoine immobilier
- Protection du conjoint et transmission aux enfants
Chefs d'entreprise & indépendants
- Arbitrage rémunération / dividendes / épargne salariale
- Placement de la trésorerie excédentaire de la société
- Prévoyance et retraite du dirigeant (Madelin, PER, article 83)
- Préparation et fiscalité de la cession d'entreprise
Comment se déroule votre entretien
Trois étapes simples, sans jargon et sans engagement.
Vous réservez un créneau
Choisissez la date et l'heure qui vous conviennent dans l'agenda en ligne. Vous recevez immédiatement la confirmation et le lien de visio.
Entretien de 20 min ou 1 h
Nous passons en revue votre situation, vos objectifs et vos contraintes. Vous posez toutes vos questions.
Orientation et suite à donner
Vous recevez un compte-rendu écrit avec les priorités identifiées. Vous décidez librement de la suite.
Réservez votre premier entretien offert
Sélectionnez directement un créneau dans l'agenda ci-dessous. Rendez-vous en visioconférence ou au cabinet, selon votre préférence.
Questions fréquentes
L'entretien est-il réellement gratuit ?
Oui. Le premier rendez-vous et le compte-rendu qui en découle sont offerts et sans aucun engagement de votre part.
Combien de temps dure le rendez-vous ?
Vous choisissez entre 20 minutes pour un premier échange rapide ou 1 heure pour un échange approfondi. Prévoyez, si possible, votre dernier avis d'imposition et un relevé de vos contrats d'épargne.
Le rendez-vous se fait-il en visio ou en présentiel ?
Les deux sont possibles. Vous choisissez le format au moment de la réservation.
Mes informations sont-elles confidentielles ?
Absolument. Vos données restent strictement confidentielles et ne sont jamais transmises à des tiers.
Suis-je obligé de souscrire quelque chose ensuite ?
Non. L'entretien est un état des lieux. Vous restez libre de donner suite ou non aux recommandations.
Lionos Patrimoine — Conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Les informations communiquées lors de l'entretien ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire tant qu'une lettre de mission n'a pas été signée.