Expert en Gestion de Patrimoine nous créons, développons transmettons votre patrimoine dans des condiotions optimum. Avec plus de 50 partenaires, dont parmi les grands noms de la profession comme LA FINANCIERE D’ORION, GENERALI, Banque Hottinguer, One life, Cardif, Swisse Life, Eres, Orion Invest, Nortia, NousAssurons, Arthemis Vie, Arkea,  ALLIANZ, APRIL, Irbis, Silex, Equitim… et bien d’autres, LIONOS PATRIMOINE, votre Conseiller en Gestion de Patrimoine vous trouvera LA solution dont vous avez besoin. Nous intervenons sur toute la France, le conseiller n’hésite pas à se déplacer pour vous conseiller.

Un bon CGP, Conseiller en Gestion de patrimoine c’est :

• une structure immatriculée à l’ORIAS
• une structure qui est titulaire d’une carte T (transaction immobilière)
• une structure certifiée Courtier en assurance – COA – ( Activité d’intermédiation à titre accessoire et non pas mandataire) (vérifiable ici)
• une structure certifiée Conseiller en Investissement Financier ( et non pas mandataire) (vérifiable ici)
• une structure certifiée Courtier en Opération de Banque et en Systèmes de Paiement – COBSP – ( Activité d’intermédiation à titre accessoire et non pas mandataire) (vérifiable ici)
• Une structure Adhérente à une chambre professionnelle, comme la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) est l’association professionnelle représentative des Conseils en gestion de patrimoine. (vérifiable ici)
• Dont le conseiller est titulaire d’un MASTER 2 : Expert en Gestion de Patrimoine (demandez nous notre diplôme), BAC+5 c’est différent des formations de quelques semaines!
• Le Master 2 donne la CJA : la Compétence Juridique Appropriée

Exemples de consultations juridiques autorisées avec le diplôme MASTER 2 :

1. Aide argumentée à la prise de décision en matière de choix et/ou d’options
   fiscales
2. Conseils en matière de changement de régime matrimonial, de préparation
   d’une donation, d’un testament, etc.
3. Conseils sur les SCI, les SC de portefeuille ou de « holding patrimoniale »
4. Rédaction de clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie, y compris par  sous-seing privé en présence de clauses particulières, comme les clauses
   démembrées, les clauses sous conditions et charges
5. Remploi de bien démembrés en compte-titres ou assurance-vie, avec préparation d’acte sous-seing privé Rédaction de baux d’habitation, commerciaux ou professionnels
6. …

Si vous interlocuteur n’est pas titulaire des certifications ci-dessus…..chercher un nouvel interlocuteur.

N’est pas :

• mandataire d’une compagnie d’assurance (qui ne vous vendra que leurs produits)
• mandataire ou salarié d’une baque de réseau traditionnel (qui ne vous vendra que des assurance vie ou des placements financiers)
• mandataire d’un réseau de soi-disant CGP (conseiller en gestion de patrimoine). Ce sont pour la plupart que des reconversions professionnelles formés en quelques semaines voir moins et qui commercialise ce que le back-office leur dira de commercialiser !

Il n’y a pas vraiment de règle. Idéalement il faut être :

• propriétaire de sa résidence principale,
• être dans la tranche marginale d’imposition au minimum de 30%,
• avoir une capacité d’épargne,
• ou avoir un gros patrimoine immobilier.

Si vous avez un doute, il vaut mieux nous interroger que de passer à côté d’une solution d’optimisation. Nous sommes spécialisés dans les l’optimisation des besoins (connus ou méconnus) des chefs d’entreprise, de la prévoyance, des problèmes de succession, des projets de donation, de la transmission de patrimoines familiaux, de l’optimisation fiscale…