Politique de confidentialité et protection des données personnelles (RGPD)

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données personnelles collectées dans le cadre de l'autodiagnostic est :

Lionos Patrimoine détermine les finalités et les moyens des traitements réalisés dans le cadre de l'autodiagnostic et des demandes qui peuvent en découler.

2. Objet de l'autodiagnostic patrimonial

L'autodiagnostic patrimonial est un outil permettant à l'utilisateur d'effectuer une première lecture de l'organisation de sa situation patrimoniale.

Il peut notamment permettre :

• d'identifier certains points de vigilance ;
• d'identifier certains éléments paraissant correctement organisés ;
• de hiérarchiser plusieurs thématiques patrimoniales ;
• d'obtenir une synthèse personnalisée ;
• d'identifier des sujets susceptibles de nécessiter une analyse approfondie ;
• de solliciter, si l'utilisateur le souhaite, un rendez-vous avec Lionos Patrimoine.

3. Quelles données pouvons-nous collecter ?

La nature des informations demandées dépend des réponses apportées au questionnaire. Certaines questions peuvent apparaître ou disparaître automatiquement afin d'adapter le parcours à votre situation et de limiter la collecte aux informations pertinentes.

3.1. Données d'identification et de contact

• nom et prénom ;
• adresse électronique ;
• numéro de téléphone lorsque celui-ci est demandé ;
• tranche d'âge ;
• informations nécessaires à la prise de rendez-vous.

3.2. Situation personnelle et familiale

• situation matrimoniale ou familiale ;
• présence d'un conjoint, partenaire ou concubin ;
• présence d'enfants ;
• composition familiale ;
• existence éventuelle d'une famille recomposée ;
• organisation générale de la protection du conjoint ;
• organisation successorale et transmission.

3.3. Situation professionnelle

• statut professionnel ;
• qualité éventuelle de chef d'entreprise ou de dirigeant ;
• existence d'une société d'exploitation ou d'une holding ;
• organisation générale de la détention professionnelle ;
• trésorerie professionnelle ;
• immobilier professionnel ;
• existence éventuelle de garanties ou de cautionnements ;
• projet de création, développement, transmission ou cession d'entreprise.

3.4. Situation patrimoniale et financière

• composition générale du patrimoine ;
• patrimoine immobilier ;
• épargne et placements financiers ;
• assurance-vie ;
• épargne retraite ;
• niveau d'endettement ;
• revenus ou tranches de revenus ;
• patrimoine ou tranches de patrimoine ;
• diversification des actifs ;
• projets et objectifs patrimoniaux.

Lorsque cela suffit à l'analyse, Lionos Patrimoine privilégie la collecte de tranches, catégories et ordres de grandeur plutôt que des montants précis.

3.5. Données techniques

Certaines données techniques peuvent être traitées afin d'assurer le fonctionnement et la sécurité du service, notamment l'adresse IP, la date et l'heure de connexion, les journaux techniques et certaines informations relatives au navigateur ou à l'utilisation du formulaire.

3.6. Données qu'il vous est demandé de ne pas communiquer

L'autodiagnostic n'a pas vocation à recueillir des données sensibles qui ne seraient pas nécessaires à son fonctionnement.

Il vous est notamment demandé de ne pas communiquer spontanément dans les champs libres :

• de données médicales détaillées ;
• votre numéro de sécurité sociale ;
• vos coordonnées bancaires ou numéros de carte bancaire ;
• vos identifiants ou mots de passe ;
• des copies de pièces d'identité ;
• vos opinions politiques ;
• vos convictions religieuses ;
• votre appartenance syndicale ;
• des informations relatives à votre vie sexuelle ou à votre orientation sexuelle ;
• plus généralement, toute information sans rapport direct avec l'autodiagnostic.

4. Pourquoi utilisons-nous vos données ?

5. Caractère obligatoire ou facultatif des réponses

Les champs obligatoires sont identifiés comme tels dans le formulaire.

Certaines informations sont nécessaires pour permettre au système d'adapter le questionnaire, d'établir le résultat ou de générer la synthèse.

À défaut de communication d'une donnée indispensable, tout ou partie de l'autodiagnostic peut ne pas pouvoir être réalisé.

Les autres informations sont facultatives.

6. Fonctionnement automatisé de l'autodiagnostic

L'autodiagnostic utilise des règles prédéfinies permettant d'adapter le questionnaire aux réponses fournies par l'utilisateur.

Selon les réponses :

• certaines questions peuvent apparaître ou disparaître ;
• certaines thématiques peuvent être considérées comme non applicables ;
• des indicateurs ou scores peuvent être calculés ;
• des points de vigilance peuvent être identifiés ;
• des éléments paraissant correctement organisés peuvent être signalés ;
• certaines thématiques peuvent être classées selon un niveau d'attention ou de priorité ;
• une synthèse peut être générée automatiquement.

Les résultats reposent sur les informations déclarées par l'utilisateur et sur les règles intégrées au questionnaire.

Toute recommandation patrimoniale individualisée nécessite une analyse humaine complémentaire.

7. Outils techniques utilisés

Pour assurer le fonctionnement de son site, de l'autodiagnostic, de sa relation avec les prospects et de la prise de rendez-vous, Lionos Patrimoine utilise notamment les solutions suivantes :

La présence d'un logiciel ou d'une extension dans cette liste ne signifie pas nécessairement que son éditeur reçoit directement les données personnelles. Certaines solutions sont exécutées directement sur l'infrastructure du site.

8. Destinataires et sous-traitants

Les données sont accessibles uniquement aux personnes et prestataires qui ont besoin d'y accéder pour assurer les finalités décrites dans la présente politique.

Peuvent notamment être concernés :

• les personnes habilitées au sein de Lionos Patrimoine ;
• l'hébergeur du site internet ;
• les prestataires chargés de la maintenance ou de la sécurité ;
• Brevo lorsque des informations lui sont transmises ;
• les prestataires techniques nécessaires à l'envoi des communications ;
• les prestataires nécessaires à la génération de la synthèse PDF, le cas échéant.

Lorsque ces prestataires agissent pour le compte de Lionos Patrimoine en qualité de sous-traitants, leurs interventions sont encadrées conformément aux exigences du RGPD.

9. Brevo, CRM, newsletter et prise de rendez-vous

Lionos Patrimoine utilise Brevo pour certaines opérations relatives à la gestion de la relation avec ses prospects et clients.

Selon les fonctionnalités activées, Brevo peut notamment être utilisé pour :

• créer ou mettre à jour une fiche contact ;
• identifier l'origine du contact ;
• qualifier la thématique générale d'une demande ;
• envoyer des communications nécessaires au traitement de la demande ;
• gérer les inscriptions et désinscriptions à la newsletter ;
• gérer les consentements à la prospection électronique ;
• permettre la réservation d'un rendez-vous via Brevo Meetings ;
• envoyer les confirmations et rappels liés aux rendez-vous.

Lionos Patrimoine applique un principe de minimisation : les réponses patrimoniales détaillées n'ont pas vocation à être systématiquement transférées dans Brevo lorsque cette transmission n'est pas nécessaire.

Peuvent notamment être transmis à Brevo :

• vos nom et prénom ;
• votre adresse électronique ;
• votre numéro de téléphone lorsque nécessaire ;
• votre profil général ;
• l'origine de votre prise de contact ;
• la thématique principale identifiée ;
• un niveau général de priorité ;
• la date de réalisation de l'autodiagnostic ;
• l'existence éventuelle d'une demande de rendez-vous ;
• le statut de votre consentement à la newsletter.

10. Transferts de données en dehors de l'Espace économique européen

Lionos Patrimoine privilégie des prestataires assurant un traitement et un stockage des données au sein de l'Union européenne ou de l'Espace économique européen lorsque cela est possible et pertinent.

Certains prestataires ou leurs propres sous-traitants peuvent néanmoins être situés ou permettre des accès depuis un pays situé en dehors de l'Espace économique européen.

Lorsqu'un tel transfert intervient, Lionos Patrimoine veille à l'existence d'un mécanisme juridique approprié prévu par le RGPD, notamment :

• une décision d'adéquation de la Commission européenne ;
• les clauses contractuelles types adoptées par la Commission européenne ;
• ou tout autre mécanisme légalement applicable.

11. Durées de conservation

Lionos Patrimoine ne conserve les données personnelles que pendant la durée nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées, sous réserve des obligations légales ou réglementaires applicables.

À l'issue des durées applicables, les données sont supprimées, anonymisées ou archivées lorsque leur conservation est nécessaire au respect d'une obligation légale ou à la constatation, l'exercice ou la défense de droits en justice.

12. Sécurité et confidentialité

Compte tenu notamment du caractère confidentiel de certaines informations patrimoniales susceptibles d'être communiquées, Lionos Patrimoine met en œuvre des mesures techniques et organisationnelles destinées à assurer un niveau de sécurité adapté aux risques.

Ces mesures peuvent notamment comprendre :

• l'utilisation du protocole HTTPS ;
• la sécurisation des accès d'administration ;
• l'authentification renforcée lorsqu'elle est disponible ;
• la limitation des droits d'accès ;
• la mise à jour régulière de WordPress, Avada et des extensions ;
• des sauvegardes régulières ;
• la protection contre les accès non autorisés ;
• la limitation des données transférées aux outils tiers ;
• la limitation des durées de conservation ;
• la gestion des habilitations ;
• des procédures de gestion des incidents de sécurité.

Aucun système informatique ne pouvant garantir un risque nul, les mesures de sécurité sont adaptées à la nature des données traitées et aux risques identifiés.

13. Newsletter et prospection commerciale

La réalisation de l'autodiagnostic ne vaut pas automatiquement consentement à recevoir des communications commerciales.

Lorsque votre consentement est requis, celui-ci est recueilli au moyen d'une case spécifique, facultative et non précochée.

Le refus de recevoir la newsletter n'empêche pas :

• de réaliser l'autodiagnostic ;
• d'obtenir votre synthèse ;
• de prendre rendez-vous ;
• de demander à être contacté dans le cadre d'une démarche que vous avez vous-même initiée.

Vous pouvez retirer votre consentement à tout moment, notamment grâce au lien de désinscription figurant dans les communications concernées.

14. Vos droits au titre du RGPD

Dans les conditions prévues par la réglementation, vous pouvez notamment disposer des droits suivants :

• Droit d'accès : obtenir la confirmation que des données vous concernant sont traitées et en obtenir une copie.
• Droit de rectification : faire corriger des données inexactes ou incomplètes.
• Droit à l'effacement : demander la suppression de vos données lorsque les conditions légales sont réunies.
• Droit à la limitation : demander temporairement la limitation d'un traitement dans certaines situations.
• Droit d'opposition : vous opposer à certains traitements reposant sur l'intérêt légitime.
• Droit à la portabilité : récupérer certaines données dans un format structuré lorsque les conditions prévues par le RGPD sont réunies.
• Droit de retirer votre consentement : à tout moment pour les traitements reposant sur celui-ci.
• Droit relatif au sort de vos données après votre décès : dans les conditions prévues par la législation française.

En matière de prospection commerciale, votre droit d'opposition peut être exercé à tout moment.

15. Comment exercer vos droits ?

Pour toute question relative à vos données personnelles ou pour exercer vos droits, vous pouvez contacter :

Afin de protéger vos données contre les demandes frauduleuses, Lionos Patrimoine peut demander des informations complémentaires permettant de vérifier votre identité lorsque cela est nécessaire et proportionné.

Votre demande sera traitée dans les délais prévus par la réglementation applicable.

16. Réclamation auprès de la CNIL

Si vous estimez, après avoir contacté Lionos Patrimoine, que vos droits relatifs à vos données personnelles ne sont pas respectés, vous pouvez introduire une réclamation auprès de :

17. Cookies et autres traceurs

Le site peut utiliser des cookies ou autres traceurs nécessaires à son fonctionnement, à sa sécurité ou à la mémorisation de certaines préférences.

Les cookies ou traceurs non strictement nécessaires sont utilisés conformément aux règles applicables et, lorsque cela est requis, après recueil préalable du consentement.

Pour davantage d'informations, consultez notre Politique relative aux cookies .

18. Mise à jour de la présente politique

Lionos Patrimoine peut modifier la présente politique afin notamment de tenir compte :

• d'une évolution législative ou réglementaire ;
• d'une recommandation d'une autorité compétente ;
• d'une évolution du fonctionnement de l'autodiagnostic ;
• d'une modification de ses outils techniques ;
• de l'ajout ou du remplacement d'un prestataire ;
• d'une évolution des traitements réalisés.

La version applicable est celle publiée sur le site à la date de consultation.

Dernière mise à jour : 21 août 2026.